مسؤول الإبلاغ عن غسيل الأموال

الأدوار والمسؤوليات

المشاركة في إجراء تقييمات المخاطر لتعرض قطاع التأمين لمخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
إجراء تقييمات الامتثال والتدقيق والتحقيقات المنتظمة لشركات التأمين لضمان الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
تقديم المشورة لشركات التأمين بشأن تقنيات تخفيف المخاطر وأفضل ممارسات الامتثال.
المساهمة في تطوير ومراجعة سياسات وأنظمة وإرشادات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لقطاع التأمين.
دعم عمليات التدقيق والتفتيش الشاملة لشركات التأمين لضمان الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
تطوير وتنفيذ سياسات مكافحة غسل الأموال
إنشاء السياسات ومراجعتها: تطوير وتنفيذ ومراجعة سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال الخاصة بالمؤسسة بانتظام لضمان توافقها مع القوانين واللوائح الحالية.
إطار الامتثال: إنشاء إطار امتثال قوي لمراقبة وكشف والإبلاغ عن أنشطة غسل الأموال المحتملة.
نهج قائم على المخاطر: استخدام نهج قائم على المخاطر لتقييم وتصنيف عملاء ومعاملات المؤسسة، وتحديد المناطق ذات المخاطر الأعلى للجرائم المالية المحتملة.
مراقبة الأنشطة المشبوهة والكشف عنها
مراقبة المعاملات: مراقبة المعاملات المالية وتحليلها لتحديد أنماط الأنشطة المشبوهة، بما في ذلك سلوك الحساب غير المعتاد، والمعاملات الكبيرة أو غير المنتظمة، والتحويلات عبر الحدود.
تحديد العلامات الحمراء: التعرف على العلامات الحمراء وتقييمها والتي قد تشير إلى أنشطة غسل الأموال أو تمويل الإرهاب، مثل الودائع الكبيرة المفاجئة، أو التحويلات إلى ولايات قضائية عالية المخاطر، أو المعاملات المنظمة لتجنب متطلبات الإبلاغ.
المراقبة المستمرة: مراقبة حسابات العملاء والمعاملات والعلاقات بشكل مستمر لضمان التخفيف من مخاطر غسل الأموال بشكل فعال.

الملف الشخصي المرغوب للمرشح

معرفة قوانين وسياسات وأنظمة قطاع التأمين
لوائح وأنظمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
جمع البيانات وإعداد التقارير
أدوات مراقبة المعاملات
معرفة مبادئ وأساسيات المؤسسات المالية
تقنيات التحقيق
التحليل المالي
إدارة المشاريع
خدمة العملاء
الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة
تقارير الأنشطة المشبوهة: تقديم تقارير الأنشطة المشبوهة إلى السلطات التنظيمية أو وكالات إنفاذ القانون عند اكتشاف أنشطة غسل أموال محتملة، مع تقديم معلومات مفصلة عن طبيعة النشاط المشبوه.
التقارير التنظيمية: التأكد من تقديم جميع التقارير الضرورية، مثل تلك المطلوبة بموجب قانون سرية البنوك أو توصيات مجموعة العمل المالي، في الوقت المناسب للامتثال للمتطلبات القانونية والتنظيمية.
العناية الواجبة بالعملاء (CDD) ومعرفة العميل (KYC)
إشراك العملاء الجدد: التأكد من خضوع جميع العملاء الجدد لفحوصات العناية الواجبة الشاملة للتحقق من هويتهم وتقييم ملف المخاطر لديهم والتأكد من عدم تورطهم في غسيل الأموال أو غير ذلك من الأنشطة غير المشروعة. ويشمل ذلك جمع ومراجعة المستندات مثل بطاقات الهوية وإثبات العنوان ومصادر الأموال.
العناية الواجبة المعززة (EDD): بالنسبة للعملاء الأكثر عرضة للمخاطر، مثل الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs) أو الأفراد من البلدان عالية المخاطر، قم بإجراء العناية الواجبة المعززة لجمع معلومات أكثر تفصيلاً عن خلفية العميل ومصدر الأموال.
تحديثات معرفة العميل المستمرة: تحديث معلومات العملاء باستمرار لضمان حصول المؤسسة على أحدث البيانات عن العملاء ويمكنها إعادة تقييم ملف المخاطر الخاص بهم حسب الضرورة.
التدريب والتوعية
تدريب الموظفين: تطوير وتقديم برامج تدريب مكافحة غسيل الأموال للموظفين، والتأكد من أن جميع الموظفين على دراية بمسؤولياتهم في الكشف عن أنشطة غسيل الأموال ومنعها. يجب أن يشمل التدريب التعرف على العلامات الحمراء ومتطلبات الإبلاغ وسياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال في المنظمة.

برامج التوعية: إنشاء مبادرات توعية لتثقيف الموظفين حول أحدث الاتجاهات والأنماط في غسل الأموال، وضمان بقائهم على اطلاع ويقظين.