موظف التأمين المصرفي

الأدوار والمسؤوليات

إجراء التواصل: بدء المكالمات إلى العملاء المحتملين للترويج لمنتجات التأمين وبيعها.

تحديد الاحتياجات: تقييم احتياجات العملاء وتقديم حلول تأمينية مخصصة لتلبية متطلباتهم.

معرفة المنتج: الحفاظ على فهم عميق لمختلف منتجات التأمين والسياسات واللوائح الصناعية.

التعامل مع الاعتراضات: معالجة مخاوف العملاء واعتراضاتهم بشكل فعال لتسهيل عملية البيع.

الاحتفاظ بالسجلات: توثيق جميع التفاعلات والمعاملات في نظام إدارة علاقات العملاء للتتبع والمتابعة.

تحقيق الأهداف: تلبية أو تجاوز أهداف المبيعات ومؤشرات الأداء الرئيسية التي حددتها الإدارة.

مكالمات المتابعة: إجراء مكالمات متابعة لضمان رضا العملاء ومتابعة فرص المبيعات الإضافية.

توفير المعلومات: تثقيف العملاء حول تفاصيل السياسة وخيارات التغطية وعمليات المطالبة.

البقاء على اطلاع: مواكبة اتجاهات الصناعة ومنتجات المنافسين والتغييرات في اللوائح لتوفير معلومات دقيقة للعملاء.
بيع منتجات التأمين:

الترويج وبيع وثائق التأمين (الحياة والصحة والتأمين العام) لعملاء البنك، إما عن طريق البيع المباشر أو البيع المتبادل أو البيع الإضافي.
التأكد من أن عروض التأمين تلبي احتياجات عملاء البنك، وتوفر لهم خيارات مناسبة بناءً على أهدافهم المالية وملامح المخاطر الخاصة بهم.
إدارة علاقات العملاء:

بناء علاقات قوية والحفاظ عليها مع عملاء البنك الحاليين والمحتملين.
فهم الاحتياجات المالية للعملاء، وتقديم حلول تأمينية مخصصة، والإجابة على أي استفسارات قد تكون لديهم حول الوثائق.
توفير خدمة ممتازة بعد البيع، بما في ذلك التعامل مع المطالبات والتجديدات وأي مشكلات تنشأ مع وثائق التأمين.
التعاون مع موظفي البنك:

العمل بشكل وثيق مع مديري علاقات البنك وموظفي الفروع وغيرهم من موظفي البنك لتحديد فرص البيع المتبادل.
تدريب وتثقيف موظفي البنك حول منتجات التأمين حتى يتمكنوا من تقديم هذه الخيارات للعملاء أثناء معاملاتهم المصرفية.
التعاون مع إدارة الفرع لإنشاء أنشطة أو أحداث ترويجية تزيد من الوعي بمنتجات التأمين المصرفي.
أهداف المبيعات:

تحقيق أو تجاوز أهداف المبيعات التي حددها البنك وشركة التأمين.
مراقبة وتقييم أداء المبيعات بشكل منتظم، باستخدام مؤشرات الأداء الرئيسية مثل معدلات التحويل وحجم المبيعات والإيرادات.

الملف الشخصي المرغوب للمرشح

التعليم: درجة البكالوريوس في إدارة الأعمال أو التمويل أو مجال ذي صلة (يفضل).
الخبرة: خبرة سابقة في المبيعات عبر الهاتف أو مبيعات التأمين أو بيع أي منتج مالي
مهارات الاتصال: مهارات اتصال شفهية وكتابية ممتازة، مع القدرة على نقل المعلومات المعقدة بوضوح.
مهارات المبيعات: سجل حافل بتحقيق أهداف المبيعات والخبرة في تقنيات البيع الاستشارية.
التركيز على خدمة العملاء: التركيز القوي على إرضاء العملاء وبناء العلاقات.
الكفاءة الفنية: الإلمام ببرنامج إدارة علاقات العملاء وأدوات المبيعات الأخرى.
القدرة على حل المشكلات: القدرة على التعامل مع الاعتراضات وحل المشكلات بشكل فعال.
إدارة الوقت: مهارات تنظيمية قوية مع القدرة على إدارة العديد من العملاء المحتملين والمتابعات.
لاعب الفريق: القدرة على العمل بشكل تعاوني في بيئة الفريق مع التحفيز الذاتي أيضًا.
التحفيز الذاتي:

دافع داخلي قوي لتحقيق وتجاوز أهداف المبيعات.
المبادرة لاتخاذ خطوات استباقية في توليد العملاء المحتملين والتعامل مع المتابعات وإتمام الصفقات.
التعاطف:

القدرة على التعاطف مع العملاء وفهم احتياجاتهم وتقديم المنتجات التي تفيدهم حقًا.
الصبر والتفهم، خاصة عندما يكون العملاء غير متأكدين أو مترددين بشأن منتجات التأمين.
الثقة:

يعد بناء الثقة مع العملاء أمرًا ضروريًا في قطاع التأمين، حيث يحتاج العملاء إلى الشعور بالثقة في المنتجات وفي نصائح الوكيل.
ممارسات المبيعات الأخلاقية التي تعطي الأولوية لاحتياجات العملاء على أهداف المبيعات قصيرة الأجل.